主要政策议题 & 职位

美国个人财务顾问协会(NAPFA)提倡的政策对NAPFA的成员和财务规划专业很重要. 因为BOB手机综合app官网版的利益经常与其他财务规划机构一致, NAPFA积极参与财务规划联盟, 一个由领先的金融规划组织组成的协作组织,他们共同努力,就BOB手机综合app官网版支持的问题和立法教育和动员政策制定者.

BOB手机综合app官网版提倡 1)财务规划的认可和监管, 2)统一的受托人注意标准, 3)加强投资顾问的监督.

  • 财务规划的认可和监管. 财务顾问错综复杂地参与客户财务的处理, 投资, 以及非常私人的信息. 理所当然,他们应该接受测试,并遵循确保他们的能力和适当的道德行为的标准. 然而, 目前对金融规划师的监管格局是一个大杂烩,几乎任何人都可以自称为金融顾问,而无需对能力或对道德标准的遵守进行适当的测试. 至关重要的是,财务规划师和顾问必须具备基本的能力水平,并遵循防止欺诈的受托标准, 误导和消费者困惑.
  • 投资顾问的监督. 与许多职业一样,财务规划的实践随着时间的推移而变化和发展. 保持适当的技能水平, 顾问需要利用自己继续教育和参加考试,以测试他们的熟练程度. BOB手机综合app官网版认为,目前美国证交会对投资顾问的审查率是不充分的,必须加以解决. NAPFA支持授权SEC向注册投资顾问收取用户费用,以增加审查.
  • 统一的受托人照顾标准. 尽管许多消费者被误导相信, 并不是所有的财务顾问在建议投资工具时都把自己的最佳利益放在心上. 他们不遵循受托人的标准. NAPFA的所有成员都被要求担任受托人, 他们必须始终以客户的最佳利益为出发点. NAPFA强烈支持为经纪自营商和投资顾问制定统一的受托标准. BOB手机综合app官网版认为,理财服务应以受托人的问责制和透明度向公众提供, 永远把客户的最大利益放在第一位.