BOB手机综合app官网版的标准

会员标准和隶属关系

申请NAPFA的任何类别的会员(成员)或附属机构(附属机构)必须符合以下标准才能被考虑, 并必须继续遵守这些标准,以保持在NAPFA的资格和良好地位.

1. NAPFA对只收费理财规划师的定义

NAPFA将收费型财务顾问定义为仅由客户获得报酬,而顾问或任何关联方均不会因购买或销售金融产品而获得报酬的人. 成员或关联公司均不得收取佣金, 退税, 奖, 仪的费用, 由于客户执行了个人的规划建议而从他人那里获得的奖金或其他形式的报酬. “Fee-offset”安排, 12 b - 1的费用, 基于交易的保险回扣或续订和包装费用安排是不符合NAPFA仅收费实践定义的补偿安排的例子. 如果您对具体的薪酬安排有疑问, 请联系NAPFA会员经理.

2. 禁止某些所有权利益和雇佣关系

成员或联属公司均不得在收取佣金的金融服务行业公司(见下文定义)中拥有任何权益或受雇于该公司, 退税, 奖励或任何形式的补偿被禁止的NAPFA会员或隶属标准. 与成员或关联公司有关联(见下定义)的一方不得拥有收取佣金的金融服务行业公司(见下定义)的权益, 退税, 奖励或任何形式的补偿被禁止的NAPFA会员或隶属标准; and to whom the member or affiliate makes referrals or otherwise directs business. “关联方”指与会员或关联方分享收入或经济利益的业务同事或家庭成员. 关联方可以包括, 但并不限于, 会员或联属公司业务的业务伙伴或高级人员或董事, 或者配偶, 父, 受抚养未成年儿童, 一个成年的孩子仍然住在家里, 或其他依赖. “金融服务业公司”包括提供任何类型金融服务的任何实体或个人, e.g., 证券经纪人或交易商, 投资顾问, 资产管理公司, 投资公司, 金融机构, 储蓄机构, 信托公司, 抵押贷款银行, 信用合作社, 储蓄贷款协会, 保险经纪人或经销商或代理人, 房地产经纪人或代理人, 商品经纪人或交易商或代理人. 个人如对上述禁令的适用有疑问,可向NAPFA会员委员会提出书面质询,以供决定. 上文第1项中概述的关于审查补偿安排的程序同样适用于有关所有权和雇用情况的查询. 初次成为会员或加入NAPFA的申请人如对所有权和/或雇用安排有疑问,请向会员委员会查询 提前提交完整的申请表格.

3. 符合NAPFA标准和行业法规

  • 必须遵守NAPFA的道德规范吗, 会员标准和隶属关系, 规章制度, 委员会通过的决议和NAPFA政策和程序手册中规定的所有规则.
  • 同意遵守所有联邦和州法规, 规则, 规定, 行政和司法裁决, 以及其他适用于提供财务规划或咨询相关服务的权限.
  • 同意他们将进行所有适当的归档, 在适当的情况下,修改和更新向监管机构提交的文件. 这包括但不限于ADV表格. 作为NAPFA会员的条件, 任何及所有ADV表格的存档均可由会员专责小组审阅.

4. 及时通知某些纪律和法律事件.

会员和附属机构有义务继续通知NAPFA国家办公室, 以迅速的方式和书面的方式, 重要的纪律和法律事件. 这些活动包括但不限于:

  • 任何由联邦政府发起的纪律调查或程序, 国家或地方民事或刑事当局或监管机构, 包括与该名个人有关的公司的任何调查或程序;
  • 由个人所受的认证或会员组织或权威机构发起的任何纪律调查或程序, e.g.注册理财规划师标准委员会,国家公共会计委员会;
  • 任何破产, 破产管理, 或其他类型的转让或安排,以保障个人或个人持有5%或以上权益的任何实体的债权人的利益或保护.

如果申请人未能遵守管理该行业的法规或规定,NAPFA保留拒绝会员资格的权利, 或在专业服务引起的民事索赔抗辩中未获成功, 除非这些侵权行为或索赔不是重大的.

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